En Marruecos, una investigación sobre dinero sospechoso puede activar una respuesta en 60 minutos

En su informe Closing the Gaps : Detecting and Investigating Corrupt Money Flows in the Middle East and North Africa, publicado en junio de 2026, Transparency International examina la manera en que las autoridades de varios países de la región intercambian la información necesaria para seguir el rastro del dinero procedente, entre otros delitos, de la corrupción y el blanqueo de capitales. Marruecos destaca por varios acuerdos destinados a reducir los plazos entre las administraciones.

En Bladi.net : Marruecos intensifica la lucha contra el lavado de dinero : Aumentan un 31% los casos judiciales

El sistema se basa principalmente en un acuerdo de cooperación concluido en 2022 entre la fiscalía y la Autoridad Nacional de Inteligencia Financiera (ANRF). Este prevé el intercambio de información y la transmisión de expedientes entre ambas instituciones.

Otros acuerdos concluidos con Bank Al-Maghrib van más lejos : tienen como objetivo reducir a solo 60 minutos el plazo de respuesta a determinadas solicitudes de información. Por tanto, el informe no afirma que una investigación completa se tramite en una hora, sino que la información necesaria para esta puede, en el marco de este mecanismo, circular con extrema rapidez entre las autoridades competentes.

Intercambios acelerados, pero aún persisten debilidades a escala internacional

Transparency International también señala un acuerdo concluido en 2025 entre la Instancia Nacional de Probidad, Prevención y Lucha contra la Corrupción y los servicios de seguridad marroquíes. Este debe reforzar el intercambio de información en las investigaciones relacionadas con la corrupción, aunque el informe precisa que su aplicación aún se encuentra en sus primeras etapas.

Esta rapidez de los intercambios dentro de Marruecos contrasta con una debilidad persistente cuando una investigación debe cruzar las fronteras. El informe considera que el Reino todavía utiliza relativamente poco los mecanismos de asistencia judicial internacional. Recuerda que una evaluación de 2019 señalaba la ausencia de solicitudes de asistencia enviadas al extranjero en casos de blanqueo de capitales o de delitos subyacentes, entre otras razones debido al escaso uso de estas herramientas por parte de los magistrados.

En Bladi.net : Acuerdos OCDE : Marruecos apaga la alerta fiscal de los MRE

Para los autores, estos intercambios son, sin embargo, esenciales cuando se trata de localizar fondos transferidos a cuentas bancarias, empresas o bienes inmuebles en el extranjero. Una investigación financiera puede depender tanto de la rapidez con la que un banco marroquí proporcione una información como de la capacidad de las autoridades para obtener datos de otro país.