Marruecos : la Oficina de Cambios intensifica la lucha contra el blanqueo de capitales y refuerza sus controles

En lo que respecta a las verificaciones de cumplimiento de los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (LBC/FT), se han cerrado 151 expedientes relativos a las Sociedades de Cambio de Divisas, revela el documento. En 2024, la Oficina de Cambios ha reforzado su dispositivo de control in situ con 361 investigaciones realizadas, frente a las 353 de 2023.

En detalle, se han realizado 256 investigaciones en el marco del control de las sociedades pertenecientes a diversos sectores de actividad (Comercio, Industria, Agroalimentario, Textil, Servicios y TIC, etc.). Asimismo, 105 investigaciones se han centrado en el control de las Sociedades de Cambio de Divisas (SCD) en materia de actividad de cambio manual de divisas (57 investigaciones) y en su conformidad con el dispositivo nacional de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (48 investigaciones).

Los sectores de actividad más controlados en 2024 son los bancos y operadores de cambio manual (32,7% de las investigaciones), las personas físicas (32,7%) y otros operadores (34,6%). A pesar de la salida de Marruecos de la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI), la Oficina de Cambios ha mantenido sus esfuerzos para reforzar el cumplimiento de las Sociedades de Cambio de Divisas (SCD) con las normas legislativas y reglamentarias en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (LBC/FT).

Con este fin, se ha puesto en marcha un plan de acción para ayudar a estas estructuras a alinearse de manera sostenible con los estándares internacionales del GAFI. Este enfoque se enmarca en una lógica a largo plazo, centrada en la formación y la sensibilización, y respaldada por la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) y la hoja de ruta de la task force nacional.