Marruecos endurece controles : Hasta 5 años de cárcel por fraude de divisas

La Oficina de Cambios refuerza sus controles para identificar las divisas no declaradas y las salidas fraudulentas de capitales. En este marco, realiza investigaciones documentales (explotación de sistemas de información para analizar los documentos y las transacciones) y controles in situ (auditorías e investigaciones con los individuos y los bancos implicados en las transferencias). Estas operaciones tienen como objetivo garantizar el respeto de los textos vigentes en materia de cambio y sancionar a los infractores, según informa Médias24.

En materia de divisas, la legislación marroquí no fija un techo para los gastos médicos y los gastos de escolaridad en el extranjero. En lo que respecta a los viajes personales, se prevé una asignación de 100.000 dirhams, con un recargo del 30% sobre el impuesto sobre la renta, sin que todo ello pueda exceder los 300.000 dirhams por persona y por año. Los infractores se exponen a multas que pueden alcanzar seis veces el importe de las divisas no declaradas, así como a penas de prisión de 3 meses a 5 años.

En los últimos cinco años, la Oficina ha reforzado sus mecanismos de control. Esto, dotándose de medios técnicos y humanos para una digitalización de los tratamientos de la información, colaborando con la Dirección General de Impuestos (DGI) y la administración de aduanas para un control más específico, y poniendo en marcha un sistema de Intercambio de Datos Informatizado (EDI) con los bancos para disponer en tiempo real de toda la información sobre los flujos de capitales.

En el marco de su plan de acción estratégica 2022-2026, la Oficina prevé sensibilizar más sobre la reglamentación, reforzar los controles, intensificar la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, adaptar la reglamentación a las innovaciones financieras y desarrollar asociaciones con las instituciones y asociaciones profesionales. Todas estas acciones tienen como objetivo ofrecer más flexibilidad a los viajeros marroquíes y velar por el estricto cumplimiento de la reglamentación en materia de cambio.