Cuentas sospechosas, millones en juego : un banco marroquí bajo gran presión

Los controladores han puesto el dedo en las deficiencias humanas y de procedimiento. Según el diario Assabah, algunos responsables de agencia no han respetado los protocolos de vigilancia obligatorios en la apertura de cuentas. El resultado : los perfiles de los clientes y el origen de sus fondos no se han verificado con el rigor impuesto por la ley, dejando la puerta abierta a flujos financieros potencialmente ilícitos.

La auditoría ha señalado en particular dos expedientes candentes. Se trata de cuentas que reciben transferencias financieras masivas para las que no se ha encontrado información fiable sobre los titulares. Ante estas "fuertes sospechas", el banco ha interpuesto de inmediato a la Comisión Nacional de Inteligencia Financiera. Internamente, los empleados responsables de la gestión de estos expedientes están en el banquillo y se les ha exigido que se expliquen antes de posibles sanciones.

Estas negligencias podrían costarle caro al establecimiento. Bank Al-Maghrib (BAM) impone una estricta vigilancia y auditorías anuales sobre los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. El gendarme bancario no bromea con estas normas : en anteriores misiones de control, BAM ya había actuado imponiendo diez medidas disciplinarias y once multas a nueve bancos y sociedades de financiación por incumplimientos similares.