Alerta fiscal : Investigación destapa red de lavado de dinero en el sector inmobiliario marroquí

Todo comenzó con la detección por parte de los departamentos de control interno y gestión de riesgos de dos grupos bancarios de la alimentación de cuentas bancarias recién abiertas en sucursales comerciales en Casablanca y El Jadida con importantes cantidades a través de transferencias bancarias normales provenientes de otras cuentas. "Los montos recaudados en estas cuentas luego se utilizaron para realizar transferencias a favor de vendedores en el marco de transacciones inmobiliarias realizadas a través de notarios", informa Hespress.

Las primeras investigaciones realizadas por los servicios de control de la Dirección General de Impuestos (DGI) revelan que se han organizado operaciones para inyectar importantes sumas de dinero en efectivo de origen desconocido en los circuitos bancarios y utilizarlas para financiar la compra de activos inmobiliarios. Los auditores incluso lograron identificar la identidad de las personas que realizaron las transferencias de dinero a los titulares de las cuentas bancarias beneficiarias. También descubrieron que algunos de ellos ejercían actividades comerciales y de distribución a través de sociedades de responsabilidad limitada con un solo socio, mientras que otros poseían sociedades inactivas que no habían presentado declaraciones fiscales durante muchos años.

El valor promedio de los montos transferidos se situaba entre 150.000 y 200.000 dírhams, se indica. Estos montos se depositaron en efectivo en las sucursales donde están domiciliadas las cuentas de las sociedades pertenecientes a estas personas, antes de que se emitieran transferencias por la totalidad de los montos depositados a ciertas cuentas bancarias, "lo que se repitió durante varias semanas entre diciembre pasado y enero", período durante el cual muchos contribuyentes presentaron sus declaraciones en el marco de la operación de regularización voluntaria de la situación fiscal. Esta operación, por cierto, tuvo un gran éxito. Resultó en la declaración de un total de 125.000 millones de dírhams, distribuidos en 77.000 millones de dírhams provenientes de las declaraciones bancarias y 48.000 millones de dírhams de las declaraciones registradas ante la Dirección General de Impuestos (DGI) y realizadas por 8.000 declarantes, mientras que la DGI se había fijado un objetivo de 60.000 millones de dírhams en el marco de la amnistía fiscal de 2024.