Padrino" : el misterioso padrino en Marruecos que vaciaba las cuentas bancarias en Francia

Es un amplio caso de fraude por ingeniería social que actualmente está siendo examinado por la justicia francesa. A los acusados se les acusa de haber operado según un escenario bien ensayado, jugando con el miedo y la urgencia para manipular a sus víctimas, como informa France 3 Régions.

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El modo operativo generalmente comenzaba con un mensaje de texto alarmante que señalaba una supuesta compra fraudulenta. La víctima, invitada a contactar a un número que mostraba un código de área local (01), se encontraba con un falso agente del servicio de fraudes de su banco. Este último la convencía de neutralizar su tarjeta bancaria colocándola en un sobre, antes de enviar a un falso mensajero a su domicilio para recogerla.

Una vez que tenían la tarjeta y el código confidencial en su poder, los delincuentes vaciaban las cuentas a través de retiros en cajeros automáticos o la compra de equipos de valor. En total, la investigación ha permitido vincular 148 hechos similares cometidos en todo Francia entre abril de 2022 y abril de 2023.

La organización de la red resultó ser particularmente estructurada, adoptando un funcionamiento piramidal. Si los "mensajeros" y los intermediarios (los acusados) residían principalmente en Yvelines, todas las operaciones fueron aparentemente ordenadas y dirigidas desde Marruecos. Al frente de este fraude, un ordenante, designado con el seudónimo evocador de "padrino" (en italiano), gestionaba las llamadas a través de soluciones de Internet para ocultar el origen geográfico de las comunicaciones.

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Este caso ilustra la explosión del fraude "por manipulación" en Francia. Según el Banco de Francia, desde el fortalecimiento de la seguridad de los pagos en línea, los estafadores no tienen más opción que manipular directamente al cliente para eludir las protecciones. Este tipo de fraude, que afecta a todos los perfiles (estudiantes, jubilados, ejecutivos), representó un perjuicio global de 382 millones de euros en 2024.