Marruecos : la Oficina de Cambios detecta 4,28 mil millones de dírhams en infracciones

Según Driss Benchikh, director de la Oficina, 2024 ha sido un año de "reconciliación y confianza" con los operadores económicos. Este enfoque se ha materializado con el lanzamiento de la Operación de Regularización Espontánea (ORS 2024) para los activos en el extranjero, calificada como "la última oportunidad". Paralelamente, se ha firmado un convenio marco con la CGEM para simplificar los procedimientos de cambio y apoyar la inversión.

Esta nueva visión también se basa en una reestructuración de los mecanismos de control, combinando la vigilancia documental a distancia y las inspecciones sobre el terreno. La Oficina está preparando una nueva estrategia quinquenal centrada en la mejora del clima de negocios, al tiempo que refuerza su papel de regulador.

206 infracciones detectadas por un valor de 4,28 mil millones de dírhams

Los esfuerzos de control se han intensificado en 2024. En total, se han tramitado 2.469 expedientes de operaciones de cambio al extranjero, por un importe global de 53,4 mil millones de dírhams. De este volumen, se han detectado 206 infracciones, por un valor de 4,28 mil millones de dírhams.

Estas infracciones afectan principalmente a las empresas (42%), a los particulares (30%) y a los bancos y casas de cambio (28%). Al mismo tiempo, se han realizado 361 misiones de inspección sobre el terreno, lo que supone un aumento del 2,3% con respecto al año anterior.

En el contexto de la salida de Marruecos de la lista gris del GAFI, la Oficina ha continuado sus acciones de lucha contra el blanqueo de capitales. Se ha implementado un plan de actualización de las sociedades de cambio. Además, una asociación con el Fondo Monetario Internacional (FMI) ha permitido formar a los cuadros en los riesgos emergentes, especialmente los relacionados con los activos digitales (criptomonedas) y los mecanismos de tesorería intragrupo. El informe señala finalmente una disminución del 5,8% en el número de litigios, lo que, según la Oficina, es un signo de la eficacia de su nuevo enfoque de sensibilización.