Escándalo bancario en Marruecos : El caso Ziouziou sacude al sector financiero de Tánger

Encarcelado en la prisión local de Témara desde mayo de 2024, Daniel Ziouziou, director regional de la Unión Marroquí de Bancos (UMB) de Tánger-Tetuán-Al Hoceima, es procesado por "formación de una red de malversación de fondos públicos, ataque a los sistemas de tratamiento automatizado de datos electrónicos y falsificación de documentos bancarios con el fin de malversación". Según una fuente cercana al caso, su última audiencia en el marco del interrogatorio detallado ante la jueza de instrucción de la quinta cámara encargada de los delitos financieros cerca de la corte de apelación de Rabat tuvo lugar el lunes pasado, informa H24info. También fue interrogado el director de la agencia UMB de Tetuán, Mourad Habsaya, también implicado en el caso. La magistrada deberá escuchar a los testigos y a las víctimas, antes de proceder a un careo entre las partes del expediente. Después de esto, se debería programar el juicio de Ziouziou.

Este responsable aprovechó su puesto para desviar fondos de cuentas bancarias de clientes - empresas, hombres de negocios, asociaciones de funcionarios o particulares - de su agencia. Su cómplice, su colaborador a cargo de la caja y él habrían desviado millones de dírhams del banco pertenecientes a los herederos de los príncipes Moulay Abdellah y Moulay Ali, así como a algunos accionistas suizos y estadounidenses. Según los primeros testimonios recogidos de las víctimas, Daniel Ziouzio, que también es uno de los administradores del club de fútbol Moghreb de Tetuán en dificultades desde el año pasado, tomaba tanto depósitos simples de unos miles de dírhams como cuentas repletas de cientos de millones. El caso estalló después de que varios clientes acudieran a esta sucursal bancaria situada en la avenida Mohammed V el 23 de mayo con el fin de verificar el estado de sus depósitos en este banco. Algunos se sorprendieron al constatar que su ahorro se había esfumado, mientras que otros constataron la pérdida de una parte de sus depósitos.

De los testimonios de las víctimas se desprende que los desvíos comenzaron ya en 2020. Algunos clientes afirman haber perdido depósitos de más de un millón de dírhams. Una empresa cuyo socio es el consejero real Omar Azziman figura entre las víctimas. Heredó esta empresa en 2017 después del fallecimiento de su madre, Setti Aïn Melloul. Según testimonios, la cuenta de la empresa en UMB contenía 340.000 DH, pero ahora sólo quedan 230 DH. Las víctimas sólo quieren recuperar su ahorro. Según una fuente cercana a la investigación, corresponderá al Fondo Colectivo de Garantía de Depósitos (FCGD), dependiente del Banco Al-Maghrib (BAM) y administrado por la Sociedad Marroquí de Gestión de los Fondos de Garantía de Depósitos Bancarios (SGFG), indemnizar a los depositantes en caso de que UMB se vea incapacitada para devolver los depósitos y otros fondos desviados, cuyo importe se estima en "aproximadamente 1.000 millones de dírhams".